Сущность кредитного плеча и лота на Форексе. Кредитное плечо и лот на рынке Форекс — что это такое

Бизнес идеи

Приветствую вас, дорогие читатели. В самой первой статье «Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?» шла речь об отличиях валютного рынка от фондового, срочного и товарно-сырьевого. Перебиралось немало всего, в том числе и кредитное плечо, которое есть только на Форекс. Пришло время разобраться, что же это такое.

Полное руководство по Форексу

Кредитное плечо показывает, насколько больше денег трейдер может вложить в финансовые инструменты, в сравнении с имеющейся на счете суммой. Чтобы определить плечо, нужно максимально возможную сумму разделить на реальную.

К примеру, есть у меня тысяча долларов, а брокер разрешает открывать сделку на сто тысяч. Разделим второе число на первое, получим сто. Следовательно, кредитное плечо на торговом счете 1:100.

По идее, можно на этом и закончить, но, думаю, у вас возникла масса вопросов. Давайте вникнем более подробно.

Сущность кредитного плеча и лота на Форексе

Мне понадобилось несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.

Допустим, в моем кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Могу ли я прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счет через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идет, то вниз — самое время собирать сливки)?

Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое — никто не продает по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».

Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определенном количестве (объеме). Минимальный объем сделки на валютной бирже — 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.

Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объем позиции.

Один лот (он же целый лот) — это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный — 0,01. Вы читали «Обзор основных функций торгового терминала МетаТрейдер»? Если нет — прочитайте. Там мы как раз вели разговор об открытии сделок минимальным лотом на демо-счете Альпари.

Кстати, в обзоре брокера Альпари я отмечал ограничения объема сделки на разных счетах — тоже не помешает учесть в процессе торговли. Обычно максимальный лот не ограничен, трейдерам никто не запрещает открываться на колоссальные суммы денег. Но есть исключения.

Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его «жесткий правый край», где показывается цена финансового инструмента.

После запятой указывается пять цифр, однако пятая никогда не принимается трейдерами во внимание. В чем причина и как это связано с лотом? Как родилось название «жесткий правый край», неужели он не так мягок, как левый? Прочтите статью «Цена на рынке Форекс», где на этих моментах заострено внимание, и задайте вопросы в комментариях, если что-то не поймете. А мы не будем отдаляться от ключевой темы статьи.

Вернемся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объем — тысяча единиц валюты. Далее разберемся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена — 0,5 рубля. Если у меня в кармане 500 рублей, я могу себе позволить тысячу иен (0,01 лота) — минимальный объем набран, брокер исполняет мой торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).

При каком условии я останусь совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдет, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена ее составит 1,5 рубля, я получу прибыль в размере 1 000 рублей.

Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов — 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.

Если плечо 1:10, я могу позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счета как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен я имею возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объемом 0,1 лота).

В каком случае я потеряю весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, я лишусь своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.

При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, я уже вылечу с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 — сумма депозита.

При подорожании иены на один рубль, я получу 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растет риск, но повышается и потенциальная прибыль.

Посчитайте сами, на сколько нужно подешеветь иене, чтобы с баланса ушло 500 рублей при плече 1:100 и торговле максимально допустимым лотом. Делитесь результатами в комментариях, если ошибетесь, прокомментирую, во всем разберемся.

Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье «Расчеты на рынке Форекс», где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объема самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчетов.

Прочитайте:  Фундаментальные принципы долгосрочной торговли на финансовом рынке форекс. Основные виды торговых стратегий

Плюсы и минусы кредитного плеча

Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.

Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы — это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.

Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.

Если у вас на счете большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).

А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже все зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом все-таки надежнее.

Новички нередко задают банальный вопрос: «Как изменить кредитное плечо»? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счет сразу открывается с определенным плечом, которое всегда одно и то же.

Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объема позиции: если при тех же средствах на счете мы открываемся большим объемом — задействуем большее плечо.

Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.

Как не остаться в долгу у брокера при использовании кредитного плеча?

«Не останусь ли я должен брокеру деньги, если буду торговать с кредитным плечом?» — спрашивают дилетанты. По идее, нет, ведь как только в минус на вашем счете уйдет 80 % капитала (или более, или менее, в зависимости от торговых условий), брокер автоматически закроет все ваши позиции (в любой компании работает механизм Стоп Аута).

Но как быть, если позиции остались открытыми на выходные, а за субботу и воскресенье рынок перевернулся, в понедельник открылся гигантским гэпом?

Все зависит от торговых условий. Искать должников и доказывать их вину — занятие не из легких, к тому же письменных подтверждений практически никогда нет. Как правило, брокер берет обязательства по возмещению долга на себя (в Альпари при торговле на счетах Нано и Стандарт все именно так и обстоит).

Вы не верите, что брокеры банкротятся? Почитайте о росте франка на новостях в январе прошлого года (когда по миру пошли многие брокеры, в том числе британский филиал Альпари) и вы поймете ошибочность своих суждений.

Если торговать в Альпари на счете ECN, то при потере большего количества денег, чем есть на счете, трейдер должен частично или полностью убыток возместить. Проходит этот процесс на индивидуальных условиях.

Форекс для Новичков, Кредитное Плечо, Что это и Зачем


Мораль — читайте занудные правила сотрудничества с брокером перед тем, как начать торговать, сэкономите кучу денег, сбережете нервы.

Возвращаясь к изменению плеча, отметим важный момент. В условиях торговли брокеры сообщают, при каких условиях плечо автоматически уменьшается. Обычно это происходит за час до закрытия торгов в пятницу, чтобы трейдер не открыл огромную сделку и не оставил ее на выходные. Ибо если на счете окажется минус, а спекулянт-неудачник платить откажется, возмещать убыток придется брокеру.

В статье «Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли» мы говорили, что необходимо выбирать брокера, дающего возможность торговать разными объемами. Компании типа Xtrade (минимальный лот — 0,1) или Калита Финанс (минимальный лот — 1) — новичкам не подойдут. Они, может, и неплохие, но если денег мало, торговля будет очень рискованной.

Завершаем наш теоретический материал, до встречи!

)]

Раньше, чтобы торговать на рынке «Форекс», был необходим депозит в 10 000$. Сейчас сумма входа в десять раз меньше и составляет всего 100$. Как такое возможно? Все просто: брокер компании, в которой вы открыли счет, предоставил «кредитное плечо» и сделал торговлю намного доступнее. Итак, рассмотрим все подробнее.

Что такое «кредитное плечо» на «Форексе»?

Это сумма денег, которую брокер может дать клиенту в залог по отношению к размеру его депозита. К примеру, если «кредитное плечо» 1:100, а сумма на счету 1 000$, то трейдер способен заключить сделку на 100 000$. Залог, предоставленный последнему, — это маржа. Отсюда и название сделок — маржинальные. На Западе «кредитное плечо» больше известно как леверидж.

Размер левериджа

Для маленьких депозитов дилинговые центры дают довольно приличное «плечо» — 1:200 или 1:500. Встречается даже 1:5000. При увеличении размера депозита уменьшается размер «плеча». Для крупной суммы на счету клиента рычаг, как правило, не превышает 1:20.

Торговый лот

Для трейдера размер торгового лота означает количество заработанных или потерянных денег при одном и том же движении цены. К примеру, если цена сместилась на 30 пунктов, а размер вашего лота равен 0,02 (1 пункт = 0,2 доллара), то вы потеряли (или заработали) 6$. Если бы при аналогичном движении цены лот был 0,2, то это уже 60$. А если ставка равна 2, то прибыль или убыток увеличивается до 600$. Как видите, на одном движении цены, благодаря левериджу, можно как увеличить капитал (в 100 раз), так его и потерять. Чем больше размер левериджа, тем большим лотом можно оперировать. При «плече» 1:10 максимальный лот составляет 0,05, а при 1:100 он уже в десять раз больше — 0,5. Кстати, на сайтах «Форекс»-брокеров есть маржинальные калькуляторы, при помощи которых можно рассчитать размер «плеча» для своего депозита. Но если нет желания этим заниматься, то можно оставить леверидж, который был предоставлен при открытии. Для микросчетов — 1:200 и 1:500.

Прочитайте:  Скрипт Order Master 2. Обзор скриптов для организации партнерских программ

Контроль уровня риска

При торговле с «кредитным плечом» очень высока вероятность потери депозита. Избежать этого можно двумя методами.

1. Не торговать максимальным объемом, то есть не открывать сделку сразу на все деньги. Даже если у вас хороший размер левериджа, то это не значит, что его нужно использовать на 100%. Необходимо подойти к этому с умом. Самое важное — разработать свою торговую систему и беспрекословно ей следовать. Прибыльные торговые стратегии не предполагают торговли на весь депозит.

2. Ставить «Стоп-лосс». Возьмем пример из описания торгового лота. Ваш депозит 600$, и вы полностью вкладываете его в сделку. Цена смесилась на 30 пунктов в ненужном вам направлении. Это обернулось потерей депозита. Но если бы вы поставили «Стоп-лосс» в диапазоне 10 пунктов, то ограничились бы потерей 200$.

Мнение профессионалов

Многие трейдеры считают, что лучше торговать на рынке «Форекс» без «кредитного плеча» и не подвергать свой депозит большим рискам. Ведь как уже было сказано, при использовании левериджа очень высока вероятность потери всех денег, причем для этого достаточно изменения цены на 20-30 пунктов. В качестве альтернативы «Форексу» можно рассмотреть торговлю на фондовом рынке. Там «кредитное плечо» варьируется от 1:2 до 1:10, что существенно снижает риск потери депозита.

В этой статье поговорим о таком чрезмерно важном понятии, которым является «кредитное плечо форекс». Без знакомства с ним вы не сможете не то, что воспроизводить свою торговлю но даже и толком начать ее. Конечно, речь здесь идет о трейдерах, не желающих вкладывать существенные суммы личных денежных средств с самого начала, либо же о тех трейдерах, которые просто не имеют таких средств. Каждый трейдер, начиная собственную работу на рынке валюты, открывает личный счет, где эта торговля, собственно, и будет происходить. Когда вы открываете счет чрезвычайно важным будет верно избрать кредитное плечо форекс. Потому что именно эта вещь может определить риск, то есть сделать вашу торговлю либо комфортной, либо рискованной. Проанализируем понятие «кредитное плечо форекс» более детально.

Итак, в начале об определениях. Что именно подразумевают под обсуждаемым понятием? Плечо форекс является соотношением объема, с которым трейдеры работают, к объему средств общему, который находится на их счету.

Приведем конкретный пример. При соотношении 1:100 (один к сотне), трейдер имеет возможность производить торговлю на сумму в десять тысяч долларов при наличии у него всего только ста долларов.

Значения плеча «П» на форексе могут быть совершенно разными. К примеру, хорошие брокеры, как правило, предоставляют плечо в интервалах от 1:20 приблизительно до 1:500. В реальности риск увеличивается вместе с размерами кредитного «П». Однако, это отлично подходит тому трейдеру, который использует какой-нибудь агрессивный вид торговли, например, скальпинг. Отношение «один к сотне» считается наиболее оптимальным. В таком случае максимально сбалансировано соотношение риска и доходности.

Пристальное внимание выбору плеча обязаны уделять начинающие трейдеры. Потому что максимальная допустимая доля риска при сделке составляет от одного до трех процентов от депозита. И чем кредитное плечо выше, тем выше и риски потерять свой депозит. Естественно, при уменьшении кредитного «П», возможные убытки также уменьшаются.

В том случае, когда человек только начинает свою работу на рынке валюты, выбирать следует пропорцию «один к сотне» (1:100), а уж затем смотреть по результатами собственной торговли. Между прочим, некоторые брокеры разрешают смену кредитного плеча уже на открытых счетах. А при отсутствии такой возможности можно просто завести второй счет.

Только лишь после тестирования личной торговой системы на демо-счету, либо же малом депозите, убедившись в прибыльности этой системы на значительном временном отрезке, можно будет наращивать кредитное «П». Кстати, промежуточный вариант, чтобы повысить прибыльность растущего депозита — торговля с увеличением объемов.

После того, как прочитаете эту статью, вы поймете, что по факту «кредитное плечо форекс» — это максимальная допустимая черта кредита, с которым вы будете осуществлять свою торговлю. От размеров «П» зависят размеры займа. Стоит также обратить внимание на то, что довольно часто брокеры поднимают требования к марже, при повышении «П» (к примеру, процентное увеличение уровня «Margin call»). Короче говоря, понятия кредитного плеча на форексе и объема торговых позиций между собой тесно связаны. Они могут позволить как увеличить, так и уменьшить возможную прибыльность, а также риск. Нужно использовать все это правильно и тогда ваша торговля улучшится, как и личный психологический комфорт. Кроме того, не забывайте о том, что прибыльность торговли достаточно сильно может, зависит от брокера, которого вы выбрали.

Прочитайте:  Социальная психология. Густав Лебон и психология масс. Психология торговой массы

//businessman.ru

Кредитное плечо

В своем желании работать и зарабатывать мы часто ищем новые и новые способы заработка. Кто-то просто из-за того, что хочет что-то изменить, другой же по острой необходимости. В век интернета появился и особый род деятельности — заработок в интернете. Особый он потому, что не требует ни профессии, ни даже диплома, все это может компенсироваться определенными знаниями или умениями, или же просто желанием учится. Один из способов заработка в интернете или через интернет — это Форекс. Доступным для широких масс его сделало появление дилинговых центов, а с ними и понятия «кредитное плечо». О том, что это такое и как влияет на торговлю мы далее и поговорим.

Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий увеличить торговый капитал трейдера за счет привлечения займа у дилингового центра в фиксированном для каждой сделки объеме, относящимся к депозиту трейдера в определенном размере, который и принято называть размером кредитного плеча. Определение замысловатое и понять его без примера трудно. Поэтому рассмотрим пример: представьте, что вы зарегистрировались в дилинговом центре, выбрали кредитное плечо 1:100 и пополнили счет на 1000 долларов. Для того, чтобы начать торговлю, вы открываете ордер на покупку объемом 1 лот. Стоимость 1 лота у вашего брокера равна 100 000 долларов, что в 100 раз больше вашего капитала. Как быть? Для этого и нужно кредитное плечо. Недостающие 99 000 тысяч внесет брокер. Какой смысл брокеру кредитовать трейдера? На самом деле брокер даже в случае неверного прогноза не теряет ни доллара. Как только стоимость общего объема валюты, находящейся в обороте упадет на величину, равную депозиту трейдера, все сделки будут закрыты и дилинговый центр получит обратно свои 99 000 долларов, ничего не потеряв. Все убытки лягут на плечи трейдера. Ясно, что имея кредитное плечо 1 к 100, для потери депозита трейдеру хватит движения цены в сто раз меньше, чем хватило бы, торгуй он только собственными средствами. Но, при этом, в случае верного прогноза прибыль также будет увеличиваться в сто раз быстрее. Отсюда можно сделать вывод, что если в долгосрочной перспективе трейдер торгует стабильно прибыльно, то чем выше кредитное плечо — тем лучше.

Но мы не ответили на вопрос, какой интерес с этого имеет дилинговый центр? Дилинговые центры поучают основную прибыль от комиссии на сделки, которая называется спредом. Чем больше сделок и чем больше их объем — тем выше прибыль дилингового центра. Спред представляет собой небольшой изначальный убыток при открытии сделки. Как мы уже выяснили выше, каким бы большим ни было кредитное плечо, все убытки ложатся на депозит трейдера, поэтому спред уплачивается именно с него. Однако, так как размер спреда в абсолютных денежных величинах зависит от объема сделки, чем больше кредитное плечо — тем больше этот объем, тем больше прибыль дилингового центра. Объем может также компенсироваться количеством сделок. Кроме всего прочего, кредитное плечо помогает дилинговым центрам привлекать новых клиентов. Так как размеры стандартных лотов очень большие, не все люди могут позволить себе торговать на рынке Форекс, с кредитным плечом же для этого достаточно даже 100 долларов, что увеличивает аудиторию потенциальных клиентов в разы.

Когда речь заходит о кредитном плече, кто-нибудь неизменно вспоминает о риске и о том, что эти два понятия неразрывно связаны. И вправду, если подумать, можно понять, что если человек торгует только своими средствами, то потерять депозит полностью он практически не может, так как цена одной валюты (особенно стабильной) никогда не упадет по отношению к цене другой валюты до нуля и, следовательно, депозит также никогда не будет равен нулю. Да что уж там, даже колебания в 10% стоимости одной валюты относительно другой, редки. Но является ли это показателем риска? Ведь риск необходимо оценивать, соотнося его с прибыльностью торговли. Увеличивая кредитное плечо, мы в равной пропорции увеличиваем и риск, и прибыльность, поэтому реальное соотношение сил ни в коей мере не меняется, риски остаются прежними. Другое дело, что имея высокое кредитное плечо, мы не имеем необходимости держать большую часть средств для торговли зарезервированными, что высвобождает их для возможных потенциальных сделок. Не рассчитав количество этих сделок, можно легко потерять депозит. Но, повторюсь, это не указывает на прямую связь между размером кредитного плеча и риском.

Таким образом, кредитное плечо в умелых руках представляется очень полезным и выгодным инструментом. Кредитное плечо позволяет сделать размер заработка более зависимым от умений, опыта и навыков трейдера, чем от размера его депозита, так как кредитное плечо у некоторых дилинговых центров может достигать размера 1 к 1000. Многое можно было бы сказать о том, в каких случаях каким кредитным плечом лучше пользоваться, как застраховаться от ошибок трейдеров, связанных с неправильным использованием этого, безусловно, опасного инструмента, но это уже другая тема. Успехов!