Описание. Какие нужны документы на вычет на квартиру?

Финансы и инвестиции

Довольно часто граждане задумываются над тем, какие могут пригодиться документы на вычет на квартиру. Разобраться в этом вопросе нам предстоит далее. На самом деле это не так уж и трудно сделать. Если хорошенько изучить действующее законодательство, то оформление любых вычетов не доставит хлопот. Этим мы и займемся. В конце концов каждый сможет правильно сформировать пакет бумаг, необходимых для получения возврата в установленных размерах.

Описание

Документы на вычеты при покупке квартиры могут потребоваться разные. Их приблизительные перечни будут представлены позже. Для начала постараемся выяснить, за какой услугой обращаются граждане.

Вычет за квартиру — это процесс возврата части расходов на приобретение жилья в счет уплаченных налогов. Речь идет об НДФЛ. Фактически человек сможет вернуть себе 13 % от трат за сделку, но с некоторыми ограничениями.

Условия

Какие документы для налогового вычета за квартиру потребуются? Задумываться над этим вопросом можно не всегда. Ведь далеко не каждый гражданин имеет право на возврат денег за часть сделок.

Упомянутая операция доступна при соответствии следующим критериям:

  • гражданство РФ;
  • достижение совершеннолетия (или эмансипация);
  • наличие официального дохода у гражданина;
  • уплата НДФЛ в размере 13 % (ни больше, ни меньше).

То есть неработающие и вышедшие на пенсию безработные не могут оформить вычет налогового типа. Это вполне нормальное явление. Кроме того, важно, чтобы документы на квартиру были оформлены на заявителя. Если в договоре и в расписке стоит чужое имя, то требовать возврата средств нельзя.

Давность

Документы для получения вычетов за квартиру стоит собирать заранее. Обычно у добросовестных граждан с ними не бывает проблем.

Только нужно учесть, что у вычетов есть так называемая давность обращений. Она составляет 36 месяцев. В течение этого периода с момента расплаты за квартиру можно требовать вычет. После него право на возврат именно старых трат упраздняется. И теперь гражданин сможет вернуть средства за покупку только очередной квартиры.

Ограничения

Стоит обратить внимание на то, что изучаемая услуга имеет некоторые ограничения. Во-первых, вычет бывает разным. Среди доступных разновидностей выделяют:

  • имущественный вычет;
  • ипотечный возврат;
  • возвраты по процентам по ипотеке.

Во-вторых, в зависимости от нужного вычета придется столкнуться с ограничениями по возвращаемым суммам. Нельзя вернуть денег больше, чем было перечислено в качестве НДФЛ в том или ином году. Также имущественные вычеты позволяют вернуть максимум 260 000 рублей, а ипотечные — 390 000 рублей. Как только данные лимиты будут исчерпаны, право на вычет исчезает.

Места оформления

Куда подавать документы на вычет на квартиру? Ответить не так уж и трудно. Подобная услуга может быть оказана в разных органах.

Чаще всего вычеты налогового типа запрашиваются через ФНС. Это самое простое и верное решение. С недавних пор вычет запросить стало возможным через МФЦ. Если гражданину хочется, он может воспользоваться «Госуслугами» для воплощения задумки в жизнь. Но, как показывает практика, население не очень часто пользуется интернетом для подобной задачи. Лучше всего обращаться в ФНС по прописке напрямую.

Действия пошагово

Как запросить вычет налогового типа за покупку имущества? Сделать это не составляет труда. Особенно если заранее подготовиться и следовать некоторым указаниям.

Инструкция, представленная нашему вниманию ниже, поможет не сбиться с толку. Следуя ей, оформить возврат будет намного проще, чем представляют себе некоторые люди.

Итак, можно ориентироваться на следующие этапы:

  1. Сбор документов на вычет на квартиру. Перечень необходимых бумаг будет представлен ниже.
  2. Подача заявления в выдающий орган.
  3. Ожидание ответа.
  4. Получение денежных средств.

Казалось бы, все предельно просто и понятно. Но на самом деле люди сталкиваются с некоторыми проблемами. О них мы и поговорим.

Сроки рассмотрения

Например, часть населения думает, что изучаемая операция поможет довольно быстро вернуть денежные средства за понесенные расходы. Но на самом деле это не так.

В среднем рассмотрение заявления о предоставлении любого вычета налогового типа составляет 2,5-3 месяца. И столько же времени нужно на перечисление денег получателю.

Таким образом, процедура оформления возврата средств отнимает приблизительно полгода. И не меньше. Если человеку отказали в услуге, то процедура затягивается на гораздо больший срок.

Об отказах

Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру? Все зависит от типа возврата средств. Важно осознавать, что в этой операции могут отказать. И такое действительно случается.

Причинами для отказа служат:

  • поддельные документы;
  • наличие доказательств того, что на сделку потрачены средства постороннего человека, не заявителя;
  • платежки и договор составлены не на того, кто обратился за вычетом;
  • предоставление неполного пакета бумаг.

Отказ — это не приговор. Дело все в том, что ФНС уведомляют о своем решении письменно. В соответствующем уведомлении можно будет увидеть причину отказа. На то, чтобы устранить проблему, дается 30 дней. Если человек исправит ситуацию, то подавать запрос на возврат средств вновь ему не придется.

Могут ли просто так отказать в оказании услуги? Нет. Законодательство РФ требует от налоговых органов разъяснений. Это вполне нормальное явление. Без оснований отказывать в вычетах запрещено.

Основные бумаги

Планируется оформление вычета на квартиру? Какие документы могут пригодиться при тех или иных обстоятельствах? Начнем с обязательных бумаг. Они будут нужны при любых вычетах.

К подобной документации относят:

  • удостоверение личности заявителя;
  • справки о доходах (к примеру, форма 2-НДФЛ);
  • ИНН;
  • декларация (3-НДФЛ за период возврата средств);
  • справки, доказывающие прописку;
  • заявление установленного образца (может быть написано от руки в свободной форме).

Это те бумаги, которые нужны, как мы уже говорили, при любых обстоятельствах. Теперь более подробно рассмотрим ипотечные и имущественные вычеты.

Для имущественного возврата

Документы для получения вычетов за квартиру бывают разными. Перечисленные ранее бумаги в обязательном порядке дополняются. И таким образом можно будет запросить возврат денег за те или иные операции.

Имущественный вычет подразумевает наличие у гражданина следующих документов:

  • акт приемки-передачи;
  • договор купли-продажи;
  • расписку о получении денег от покупателя;
  • свидетельство о праве собственности на объект;
  • выписку из ЕГРП.

Готово! Теперь можно делать копии бумаг (акт передачи имущества заверяется у нотариуса), а затем обращаться в ФНС за вычетом. Это вполне нормальное явление.

По ипотеке

Если же имущество приобретено по ипотечному договору, то это вовсе не значит, что граждане не могут запросить возврат. Такое право у них есть. И отнять его никто не может. Главное — правильно сформировать пакет документов на вычет на квартиру.

В данном случае перечень необходимых бумаг дополняется:

  • ипотечным договором;
  • графиком уплаты долга;
  • квитанциями об оплате процентов и основного договора;
  • справкой об удержанных процентах;
  • свидетельством о праве собственности на квартиру;
  • выпиской из реестра недвижимости.
Прочитайте:  Суть налога. ЕНВД на ООО: отчеты, налогообложение. Преимущества и недостатки

Все бумаги предоставляются не только в оригиналах, но и с копиями. Трудно поверить, но на этом формирование документов для возврата средств за покупку недвижимости не заканчивается!

Прочие бумаги

Жизнь многогранна. Поэтому создать универсальный перечень документов для вычета трудно. Точнее, сделать это невозможно. Приходится сначала подготавливать обязательные бумаги, а затем дополнять их составляющими, имеющими место в конкретном случае.

Документы на вычеты при покупке квартиры могут пригодиться такие:

  • свидетельство о браке;
  • свидетельства о рождении детей;
  • справки об определении долей в квартире.

Если человек хочет вернуть деньги не за покупку, а за отделку квартиры, то от него потребуют соответствующий договор и расходные бумаги. Без них возврат средств осуществляться не будет.

Что и где брать?

Теперь понято, как можно получить налоговый вычет за квартиру. Какие документы нужны для воплощения задумки в жизнь? Ответ на этот вопрос тоже больше не доставит хлопот. Обычно при наличии всех ранее перечисленных бумаг никаких проблем с возвратом денег не бывает.

А где можно взять те или иные документы? Подобным вопросом нередко задаются граждане, прежде не имевшие дел с бумажной волокитой в России.

Итак, добыть те или иные справки можно в следующих местах:

  • документы о доходах — у работодателя или у ИП;
  • выписки из ЕГРП, правоустанавливающие документы — Росреестр, МФЦ;
  • ИНН, паспорт — должны быть у гражданина;
  • декларация — изготавливается самостоятельно;
  • договор, расписки, справки об определении долей — получаются при совершении сделок;
  • свидетельство о рождении — выдается в ЗАГСе при регистрации ребенка;
  • свидетельство о браке — оформляется во время свадьбы в ЗАГСе.

На самом деле добыть все перечисленные бумаги не составляет труда. Достаточно соблюдать правила оформления сделок с недвижимостью. Этого будет достаточно.

Выводы

Теперь понятно, как происходит получение налогового вычета за квартиру. Документы, перечисленные выше, — это почти исчерпывающий список того, что может пригодиться каждому гражданину для воплощения задумки в жизнь. А представленные советы значительно упрощают процедуру.

Небольшое замечание — при составлении заявления на предоставление вычета обязательно указывать в нем реквизиты счета получателя. Иначе деньги просто не будут выданы. В России наличными вычеты не оформляются. И об этом стоит помнить всегда.

Как показывает практика, набравшись терпения, каждый человек, соответствующий ранее перечисленным критериям, сможет довольно быстро вернуть себе 13 % от понесенных трат при покупке жилья. Это не самая трудная операция из всех существующих.

Многим известно такое понятие, как налоговый вычет. Но как его получить? Каков порядок оформления данной государственной поддержки? И какой установлен срок возврата налогового вычета? На самом деле разобраться во всем этом не так уж и трудно. Почему? Главное — с умом подойти к решению поставленной задачи. Ведь основная проблема у граждан при столкновении с налоговыми вычетами — это сбор нужных документов. Все о данном процессе представлено нашему вниманию далее.

Прочитайте:  Составление бизнес плана агентства недвижимости

Что такое

Знать срок возврата налогового вычета — это только половина дела. Для начала стоит разобраться, о чем вообще идет речь. Ведь не всем понятно, что такое налоговый вычет. Кому он положен? Как оформляется? У всех ли есть возможность получения данной государственной поддержки?

Налоговый вычет — это возврат гражданам 13% от суммы, уплаченной за те или иные услуги. То есть своеобразная компенсация от государства. Только вот в отношении получения оной есть некоторые ограничения. О чем идет речь?

Ограничения

Подобная возможность имеется только у налогоплательщиков. А если точнее, то у всех трудоспособных граждан, которые имеют облагаемую подоходным налогом прибыль. Неработающие или работающие без оформления (не официально) не имеют никаких прав на получение налогового вычета. Такие правила на данный момент установлены в РФ.

Возврат налога тоже не бесконечен. Как уже было сказано, вы можете вернуть себе только 13% от трат. Но при этом лимит средств тут тоже имеет место. К примеру, имущественный вычет не может превышать в общей сложности 260 000 рублей. Именно такую сумму вам вернут. И не более того. Этот фактор нужно учитывать.

Какими бывают

Каким может быть возврат налога, а точнее, налоговый вычет? Дело все в том, что имеют место разнообразные варианты развития событий. У населения имеется довольно обширный список случаев, при которых люди имеют право на возврат 13% от собственных трат. Так что предлагает государство РФ своим гражданам?

Все чаще и чаще осуществляется возврат налогового вычета при покупке квартиры. Такой вариант называется имущественным. И его вы можете получить, если приобрели то или иное имущество (в нашем случае, квартиру). Причем неважно, как именно вы это сделали — при помощи наличного расчета или посредством ипотеки. И в первом, и во втором случаях имеет место налоговый вычет. Главное, чтобы у вас была прибыль, облагаемая подоходным налогом. Ничего трудного для понимания в этом нет.

Также имеет место возврат налога за обучение — как собственного, так и за ребенка. Только важно, чтобы гражданин обучался на очном отделении в университете. Налоговый вычет при этом можно получать только до достижения учащимся 23-летнего возраста. За своего ребенка возврат налога за обучение вы имеете право получить лишь тогда, когда оплачиваете данный процесс. И в том случае, если у ребенка нет никакой работы, то есть он простой студент.

Возможен также вычет за лечение. Распространенный вариант, который используется населением. Тут главное, чтобы вы самостоятельно оплачивали услуги. Либо чтобы это делал близкий родственник (супруг, родитель, ребенок, бабушка или дедушка, брат или сестра, внуки).

Для работающих граждан имеется еще один очень интересный вычет. Он называется «на детей». Оформляется непосредственно по месту вашего трудоустройства, помогает снизить налоговую базу, с которой у вас будут взимать 13% подоходного налога. Размер оного зависит от того, сколько у вас несовершеннолетних детей. На первых двух — 1 400 рублей, на последующих — 3 000. И точно такая же сумма вычета будет в случае, когда у вас ребенок-инвалид.

Сроки

А вот теперь можно узнать срок возврата налогового вычета. Тут вопрос можно разделить на несколько частей. Первая — это сколько времени у вас будет для того, чтобы обратиться в налоговые органы за получением. Вторая — как долго осуществляется процесс одобрения и выплаты.

В первом случае можно ответить довольно легко и просто. Сроки, установленные законом в отношении налоговых вычетов, составляют 3 года. Иными словами, после оплаты тех или иных услуг у вас будет всего 36 месяцев на то, чтобы оформить возврат денежных средств. Иначе вы попросту утратите данную способность.

А вот вопрос рассмотрения вашего запроса — это уже куда более серьезная тема. Точного ответа на вопрос о том, какой срок возврата налогового вычета, нет. Все зависит от скорости работы вашей налоговой службы.

Как правило, на данный процесс уходит порядка 4 месяцев. Из них около 1,5-2 будет рассматриваться ваше заявление. А уже остальное время отводится для непосредственного перечисления денег на ваш банковский счет. Таким образом, стоит учитывать, что в среднем срок возврата налогового вычета составляет 4-6 месяцев.

Куда обращаться

Некоторые не знают, куда именно стоит обращаться для получения нашей сегодняшней денежной компенсации за те или иные услуги. Ответ предельно прост — чтобы осуществить возврат налогового вычета при покупке квартиры, за обучение или по любым другим причинам, нужно обратиться в вашу налоговую службу. Речь идет об органе по месту прописки.

Правда, иногда целесообразнее принести документы в налоговую по месту вашего проживания. Особой разницы нет. Хотя на практике рекомендуется обращаться за вычетом в органы по месту вашей прописки. Какие документы нужны для налогового вычета? Все зависит от того, о каком именно случае идет речь. Но есть обязательный перечень документов, который от вас будут требовать постоянно.

Удостоверение личности

Первый обязательный документ — это удостоверение вашей личности. Под ним принято понимать паспорт гражданина РФ. Потребуется для любого налогового вычета, причем и оригинал, и копии. Достаточно просто снять их, нотариального заверения не требуется.

Вообще, вы имеете полное право на предоставление любого другого документа, удостоверяющего личность. Но, как показывает практика, без гражданского паспорта вам вполне могут не сделать вычет при покупке недвижимости или каких-либо иных тратах. Лучше лишний раз перестраховаться и не рисковать.

Доходы

Какие документы нужны для налогового вычета? В обязательном порядке вы должны будете как-то доказать свои доходы, которые облагаются налогами. Без доказательств вам на законных основаниях могут отказать в предоставлении вычета.

Что сюда можно отнести? Приложите к паспорту вашу трудовую книжку. Также не помешает трудовой договор с работодателем (не обязательно). Возьмите на работе (в бухгалтерии) справку формы 2-НДФЛ. Она заполняется работодателем, вам отдается в единственном экземпляре. И именно оригинал документа подается в налоговые органы для оформления налогового вычета. Копии оного не принимаются ни под каким предлогом.

Отчеты

Неважно, о каком вычете идет речь — будет ли осуществлен возврат налога за обучение или же за лечение. Главное — подготовить специальную налоговую отчетность и предъявить ее. Она называется просто — декларация. Возврат налогового вычета не может быть осуществлен без данного документа.

Как создать и заполнить налоговую декларацию? Для этого достаточно при помощи компьютера оформить документ под названием 3-НДФЛ. Именно он и называется налоговой декларацией. В отличие от 2-НДФЛ, эту бумагу вы должны самостоятельно заполнить и предоставить в соответствующие органы оригинал документа. Он оформляется в единственном экземпляре.

Прочитайте:  Бесплатная раскрутка и продвижение сайтов. Раскрутка и продвижение сайтов

Заявление

Не стоит забывать, что вычет осуществляется только по личному заявлению гражданина. А значит, придется заранее составить и заполнить его. В принципе, ничего трудного в этом нет. При возникновении вопросов можно посмотреть в налоговых органах приблизительный образец заявления.

Что тут требуется написать? Налоговый орган, в который вы обращаетесь, а также личные данные с указанием причины подачи документов для вычета. Не стоит забывать об еще одном важном моменте: здесь вы должны будете написать реквизиты банковского счета, на который переводятся те или иные денежные средства. Точнее указать то, куда перевести 13% от ваших трат.

Если этих сведений не будет, высока вероятность получения отказа. Правда, в некоторых случаях разрешается донести реквизиты банковских счетов. Но это крайне редкое явление. Зачастую приходится исправить ситуацию и писать повторное заявление.

Платежки и чеки

Срок возврата налогового вычета нам уже известен. И большинство документов, необходимых для осуществления операции, тоже. К вышеперечисленным бумагам в любом случае нужно будет приложить доказательства ваших трат. Тут подойдут любые чеки, квитанции и платежки. Правда, в оригинале. Себе можете оставить копии.

Следите, чтобы данные в декларации, заявлении и платежном документе совпадали. Иначе вы не будете иметь возможности оформления вычета. Вам откажут в предоставлении услуги. Обычно с данным моментом проблем не возникает. Ведь подтвердить собственные траты не так уж и трудно. Когда речь идет о крупных сделках (именно за них, как правило, полагается возврат подоходного налога), все доказательства оплаты сохраняются на долгое время.

Прочее

Что ж, на этом можно закончить список всего самого необходимого для осуществления налогового вычета. Теперь стоит узнать о том, какие еще дополнительные документы от вас потребуют при тех или иных обстоятельствах.

Как правило, сюда относят:

  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • договор на оказание услуг (для возврата за лечение);
  • рецепты на дорогостоящие лекарства (тоже в случае лечения);
  • лицензия учреждения (медицинского или образовательного);
  • аккредитация специальности (для вычета за обучение);
  • пенсионное удостоверение;
  • военный билет;
  • договор купли-продажи (или ипотечный);
  • справки об уплате процентов по ипотеке (для имущественных вычетов);
  • справка студента;
  • свидетельства о рождении детей;
  • свидетельство о заключении/расторжении брака;
  • документы, подтверждающие ваши права на то или иное имущество.

Особая категория выплат — те, что регулируются ст. 221 НК РФ. Это профессиональные налоговые вычеты. Они гарантируются государством для предпринимателей, подрядчиков, авторов научных трудов и литературных произведений. Основание для их получения — как и в отношении социальных и имущественных налоговых вычетов, — расходы, совершенные налогоплательщиком в процессе своей деятельности.