Можно ли открывать счета в банках Украины гражданам России

Платить

Можно ли открывать счета в банках Украины гражданам России

— если на счету не достаточно средств, для взимания комиссии за обслуживание счета, банк все равно может ее взыскать с клиента путем предоставления ему овердрафта (карточного кредита) под очень большие проценты (может доходить до 100% годовых);

Наиболее распространенной причиной, по которой граждане других стран нуждаются в открытии банковского счета – это покупка недвижимости в Украине или открытия бизнеса в Украине, но есть и много других причин.

О самой процедуре покупки квартиры нерезидентом в Украине вы сможете прочитать в статье: «Покупка недвижимости нерезидентом в Украине», а статья: «Открыть счет для бизнеса в Украине» расскажет, какие нюансы открытия банковского счета для иностранных инвесторов.

В данной статье опишем некоторые важные моменты для открытия банковского счета для физических лиц – нерезидентов и попробуем разобраться поэтапно, как открыть счет в банке Украины.

Открыть счет в банке нерезиденты могут как в национальной, так и в иностранной валюте. Основные иностранные валюты, в которых возможно открыть счет в Украинском банке – это доллар США, евро или российский рубль.

На выбор клиента в Украинских банках предлагают такие виды счетов: текущий, карточный или депозитный счет. Текущий и карточный счета имеют общее отличие от депозитного – это возможность снимать со счета деньги при первой необходимости. В случае выбора карточного или текущего счета, клиент также может переводить средства между своими счетами или на счет другого лица.

Карточный и текущий счет, по сути, различаются доступом к счету. С карточкой клиент может осуществлять операции в банкомате, а для осуществления операций по текущему счету надо непосредственно приходить в банк к менеджеру.

Особенность депозитного счета в том, что деньги, как правило, должны находиться на счету клиента до окончания строка действия договора и расчетные операции по-депозитному счету банки не осуществляют.

В Украине есть государственные или частные банки. Частные банки часто имеют часть иностранного капитала или принадлежат к международным крупным финансовым группам.

В некоторых банках есть менеджеры, которые свободно разговаривают на английском языке. Обычно, такие банки, также имеют полноценную английскую версию сайта и услуги «Интернет Банкинга» на разных языках.

Подготовить, некоторые ниже указанные, документы можно предварительно без участия клиента. Для этого иностранцу нужно оформить доверенность на право осуществления необходимых действий от его имени. По доверенности также возможно и открыть счет без присутствия иностранца, но к сожалению, не все банки соглашаются на это.

Обратите внимание, что нахождение иностранца на территории Украины должно быть обязательно законным. Можно ли открывать счета в банках Украины гражданам России, открывать? Законность пребывания подтверждает наличие визы в паспорте или в случае безвизового въезда на территорию Украины, наличие отметок въезда-выезда. Суммарное количество дней нахождения в Украине, в соответствие с отметками в паспорте, не должно превышать 90 дней в год.

Указанную информацию менеджеры банка могут записать со слов клиента, но могут и попросить любой документ для подтверждения. Например, если иностранец остановился в отеле, он может подать документ об оплате проживания в том или ином отеле.

Открытие счета является платной услугой. За открытие счета могут попросить оплатить годовой взнос за обслуживание. Иностранец должен иметь документ, который подтверждает законность происхождения денег, которые он будет использовать для оплаты банковских услуг или для пополнения счета. Поэтому рекомендуем клиенту во время пересечения границы задекларировать достаточную сумму денег для выполнения всех официальных денежных (финансовых) операций (транзакций).

— регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов в Государственном реестре физических лиц-плательщиков налогов (идентификационный номер физического лица);

Как его оформить, можно прочитать в статье «Идентификационный код для иностранцев в Украине». Обратите также внимание, что строк его изготовления до 7-10 дней в налоговых органах Украины. Потому, планировать пребывание в Украине стоит с учетом этого времени.

Если уже определено, какой счет нужен, в каком банке он буде открыт и все документы готовы, рекомендуем еще в процессе открытия счета или заранее, узнать все тарифы и условия пользования счетом в Украинском банке.

— в Украине в банкомате можно снять с карточки только гривну, но если у иностранца открыт счет в Украинском банке и он перевел на этот счет доллары США, то в кассе банка он может снять доллары США;

— клиент может осуществлять операции по счету и видеть состояние своего счета в Украинском банке через личный кабинет (так называемый «Интернет Банкинг») за пределами Украины;

тарифы и условия обслуживание в Украинских банках значительно отличаются, то есть в одном банке будут взимать комиссию за открытие счета, а в другом за его закрытие;

— в случае безналичного перечисления между личными счетами одного клиента, могут взимать комиссию за перевод средств;

— если на счету не достаточно средств, для взимания комиссии за обслуживание счета, банк все равно может ее взыскать с клиента путем предоставления ему овердрафта (карточного кредита) под очень большие проценты (может доходить до 100% годовых);

— в Украинских банках могут предлагать услуги, которые вовсе не нужны клиенту, например страховки или карточки премиум-класса.

Мы считаем, что открыть счет иностранец может вполне самостоятельно, но все же стоит понимать, что есть очень много разных моментов в наших Украинских банках, которые трудно понять даже Украинским гражданам.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

С 1993 года в Украине действовал закон, запрещающий владение иностранным счетом без разрешения НБУ и получения соответствующей лицензии от регулятора. Но в феврале 2017 был принят законопроект №8152, позволяющий Украинским гражданам свободно манипулировать деньгами, полученными за границей, а также хранить их на счетах зарубежных банков без нарушения Украинского законодательства.

После внесения ряда поправок в использования иностранных счетов Украинцы имеют законное право открывать счета в любых банках мира без получения разрешения и информирования регулятора. Лицензия может понадобиться только в случае вывода крупного капитала за границу.

Это существенно упрощает Украинцам получение заработной платы, стипендии и других отчислений за рубежом, а также предоставляет возможность хранить средства на депозитах иностранных банков, легко инвестировать в недвижимость и бизнес.

Большая часть правок касалась предпринимателей. В частности, были изъяты нормы, разрешающие накладывать санкции и запрет на предпринимательскую деятельность. В качестве наказаний для неправомерных переводов остался только штраф в размере 10% от суммы транзакции.

По мнению экспертов, новый законопроект упрощает процедуру получения средств за рубежом, но вывод средств с территории Украины по-прежнему остается технически сложным и главной причиной тому выступают строгие требования зарубежных банков, которые желают быть уверенными в правомерности получения капитала и требует документального подтверждения.

Регистрация банковского счета бесплатная процедура, за исключением ситуаций когда регламентом банка предусмотрена плата за открытие. Но желающему открыть счет возможно потребуются услуги нотариуса для заверения копий документов. Открытие счета в некоторых банках также не возможно без личного присутствия, поэтому в течении открытия могут потребоваться дополнительные траты.

Для открытия счета понадобиться предоставить банку подробную информацию о себе, а также пройти несколько проверок. Общий механизм открытия счета сводится к нескольким шагам

Многие отмечают более высокую надежность и гибкие условия сотрудничества. Немало граждан Украины также получают доход и социальные выплаты за рубежом.

Можно ли открывать счета в банках Украины гражданам России
Теоретически, открытие счета за рубежом гражданами Украины возможно в любой стране мира, предоставляющей возможность открытие счета для нерезидентов страны. При получения заработка или видении финансовой деятельности на территории конкретный страны требуется открытие счета в ее банковском учреждении. Данная процедура может быть существенно упрощена при наличии документов подтверждающих легальность деятельности в стране.

Открыть счет в европейском банке без выезда с территории страны доступно через официальное представительство банка в Киеве, если такое имеется, или в удаленном режиме с отправкой пакета документов, заверенных нотариусом в электронном виде.

Процесс открытия банковского счета во многом зависит от законодательных норм страны и внутреннего регламента банка. Удаленное оформления сводится к заполнению анкеты на открытие счета и отправки пакета документов. Иностранный банк может потребовать

  • нотариально заверенную копию загранпаспорта;
  • анкету заявителя, с указанием причин открытия счетов, приблизительный перечень транзакций и их количество, примерный годовой оборот средств, основных источников дохода, контактной информации;
  • справку с места работы с указанием дохода;
  • счет за коммунальные услуги для подтверждения места регистрации и проживания;
  • право собственности на недвижимость и наследство;
  • карточку образцов подписи.

Требуемый перечень документов устанавливается банками индивидуально, также, как и минимальная сумма вклада. Открыть счет в Швейцарском банке Украинцу с средним капиталом практически невозможно, ввиду высокого минимального вклада, который в банках с хорошей репутацией может достигать миллионного значения.

Эксперты также отмечают, что военное положение Украины не осталось незамеченным, в связи с чем Украинские граждане сталкиваются с более тщательной проверкой при открытии счета. Наиболее лояльными к Украинцам остаются финансовые учреждения стран Прибалтики.

Резиденты Украины получили легкую возможность заработка средств за рубежом, а также возможность инвестирования добытых за рубежом средств без уведомления Нацбанка Украины. Но пополнение зарубежного счета требует уведомления НБУ, в случае если сумма пополнения превышает 10 тысяч евро.

Для пополнения зарубежного счета с территории Украины потребуется дополнительно открыть валютный счет в Украинском банке и пополнить его на необходимую для пересылки суммой, подать документы в НБУ для получения е-лицензии. Пакет требуемых документов содержит справку о получении дохода и уплату налога с него. Следует быть внимательным, поскольку е-лицензия действует всего один день.

Обратите внимание также на лимиты пересылки, установленные обслуживающим банковский счет финансовым учреждением. В некоторых случаях потребуется сделать соответствующий запрос в банк на пересмотрение лимитов, рассмотрение которого может занять несколько дней.

После получения лицензии, сама транзакция ничем не отличается от обычного перевода средств с одного счета на другой и может быть выполнена даже онлайн.

Упрощенный процесс открытия счета в иностранном банке, а также тот факт, что банковское учреждение другой страны не обязано предоставлять информацию по счетам и транзакциям НБУ, может быть привлекательным для сокрытия доходов, но тем не менее, в случае обнаружения махинаций со счетом нарушителю придется заплатить крупный штраф в размере 51 тыс. гривен. Поэтому к ведению финансовой деятельности за границей стоит подойти с максимальной ответственности и отслеживать правомерность каждой транзакции.


5 comments

  • Я беременная с Луганской области (Украина) какой статус мне лучше взять в России. Беженца, РВП,вид на жительство, для того что б при рождении ребенка получать какие либо пособия или помощь?

  • Мы с женой граждане Украины, жена беременна собираемся рожать в России, гражданином какой страны станет ребенок?

  • Можно стать заведующей аптекой, если стажа 4 года в Украине, 1 год в России, диплом РФ паспорт РФ сертификат РФ?

  • Довольно крупно написано. и даже есть обзацы. Подскажите Можно ли открывать Украины в банках счета гражданам России

  • -Здравствуйте уважаемый посетитель, поставить на учет автомобиль Вы можете по месту временной регистрации, на срок не более 1 года, а затем его придётся растаможивать согласно ТК РФ. 2. Иностранные физические лица вправе временно ввозить на таможенную территорию таможенного союза транспортные средства для личного пользования, зарегистрированные на территории иностранных государств, на срок своего временного пребывания, но не более чем на один год, с освобождением от уплаты таможенных платежей. См. Таможенный кодекс РФ от 28 мая 2003 г. N 61-ФЗУдачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А. В. :sm_ax:

Comments are closed.