ФНС России в своем письме, разработанном три года назад совместно с сотрудниками СКР, разъясняет, как в ходе налоговых проверок выяснить, что компания намеренно использует незаконные схемы. Подозрение, среди прочего, должны вызывать:

Обналичивание средств

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Как не попасться на обналичке

Приведённая схема рассчитана на финансово неграмотных граждан, жаждущих шального дохода. Запомните: из ниоткуда деньги браться не могут! Нельзя исключать, что авторы «сверхприбыльной» схемы, собрав деньги за «доставку», вскоре исчезнут с горизонта, — рассуждает Александр Юдин, финансовый советник, директор филиала крупной финансовой компании в Нижнем Новгороде.

Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Обнал как налоговики узнают об обналичивании денег.

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание

Отметим, речь идет о настоящем, а не поддельном или ворованном пластике. За качество продукта продавец ручается, обязуясь «заменить дебетовую карту, если кардхолдер заблокирует ее ранее чем через месяц после покупки или проблема возникнет по вине третьих лиц, имевших доступ к карте». Такой клиентоориентированности, к слову, могли бы позавидовать некоторые банки.

Обнал: как налоговики узнают об обналичивании денег

• Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
• Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).

Если транзакция попала под подозрение, то финансовое учреждение отказывается ее осуществлять и блокирует карточку. Денежные средства при этом остаются на счету, однако их владелец временно лишается доступа к деньгам. Для разблокировки счета он должен предоставить банку разъяснения, откуда и на основании чего к нему на карту поступают деньги.

Обналичка денежных средств через ИП: как это происходит и что за это может быть

Вторая причина – частый вывод средств, более 2-х раз за месяц. Также подозрительно, если ИП сотрудничает только с одной единственной компанией, или ИП и один из учредителей/руководителей являются родственниками. Частая ошибка предпринимателей – отражение получения денег за услугу, которой нет в кодах ОКВЭД.
Чаще всего подобные предложения приходят школьникам, студентам. При повторном обнаружении нелегальных схем перевода денег наказание ужесточается.

Сегодня большое распространение получили банковские пластиковые карты. И не менее большой популярностью они пользуются у мошенников, которые то и дело проворачивают новую аферу, стремясь скрыть доходы и ввести в заблуждение сотрудников налоговой службы и правоохранительных органов. На сегодняшний день известны следующие мошеннические схемы с банковскими картами:

Особенности участия банков в обналичивании средств

Для решения проблемы законопослушному держателю карты придется связаться с сотрудниками банка и объяснить, кто и зачем сделал перевод. Иногда бывает достаточно одного звонка в службу поддержки. Иногда приходится давать объяснения в письменном виде. Бывает так, что решение проблемы затягивается на длительный срок и сопровождается различными осложнениями.

Отказ принимать к оплате банковскую карту

Вторая причина – частый вывод средств, более 2-х раз за месяц. Также подозрительно, если ИП сотрудничает только с одной единственной компанией, или ИП и один из учредителей/руководителей являются родственниками. Частая ошибка предпринимателей – отражение получения денег за услугу, которой нет в кодах ОКВЭД.
Прежде, чем думать о продаже карты, вспомните, кто их покупает. Чаще всего подобные предложения приходят школьникам, студентам.

Вторая причина – частый вывод средств, более 2-х раз за месяц. Также подозрительно, если ИП сотрудничает только с одной единственной компанией, или ИП и один из учредителей/руководителей являются родственниками. Частая ошибка предпринимателей – отражение получения денег за услугу, которой нет в кодах ОКВЭД.

В каких случаях это делают

• отсутствуют офисы;
• в штате нет людей;
• на балансе нет имущества.
• отсутствуют операции, показывающие жизнедеятельность обычного бизнеса: нет закупки чая, кофе, воды, мыла, туалетной бумаги и так далее;
• нет сайта, отсутствует реклама в интернете;
• нет телефонов и подключения к интернету;
• конечно же нет никакой реальной экономической деятельности;
• отчетность не сдается;
• «Учредители» и «директора» номинальные, либо массовые;
• используются адреса массовой регистрации;
• используется массовый IP-адрес;
• контора занимается «разнопрофильным бизнесом», например, торгует всем подряд;
• деньги по счетам проходят транзитом;
• не выплачивается зарплата.

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Как налоговики обнаруживают “обнал”

Насколько затратными для клиентов окажутся меры, которые введут кредитные организации? Так, в «Мастер-банке» при досрочном истребовании средств в первые 30 дней после открытия счета комиссия составит 0,5 процента от суммы вклада, в первые 10 дней – 2 процента. В «Банке Москвы» и «МДМ-банке» – от 1 до 10 процентов.
ИП могут заблокировать счета еще до снятия денежных средств или перевода их на карточку физлица. Обналичивание денег также может появляться в расследованиях других преступлений.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы

Сегодня большое распространение получили банковские пластиковые карты. И не менее большой популярностью они пользуются у мошенников, которые то и дело проворачивают новую аферу, стремясь скрыть доходы и ввести в заблуждение сотрудников налоговой службы и правоохранительных органов. На сегодняшний день известны следующие мошеннические схемы с банковскими картами:

Действия банковских служащих

Однако банкиры, сами того не желая, открыли большие возможности и для мошенников, которые не устают придумывать новые схемы отмывания доходов, полученных преступным путем. Цель каждой мошеннической операции – получение наличных денег. Если сумма значительная, то мошенники стараются как можно скорее перевести ее в офшор – зону с льготным налоговым режимом.
Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. Теперь с их родителей требуют выплаты от 500 до 700 тысяч рублей.