Влияние психологических особенностей людей на методы трейдинга и отношение к Форекс

Психологический склад человека определяет его поведение на внебиржевом рынке и отражается на методах торговли и результативности трейдинга. Наиболее ярко выражены виды отношения к торговле как к игре или фундаментальному бизнесу.

Деятельность, которая осуществляется на внебиржевом рынке Форекс, характеризуется людьми разными по значению словами. Одни этот процесс называют игрой, другие — торговлей, третьи и вовсе относят к работе или бизнесу. В каждом случае, есть своя объективность. Ведь, от того как психологически настроен человек, зависит его поведение на рынке, отношение к трейдингу и итог торговой деятельности.

Игроки на Форекс

Не следует относить к «игрокам» людей случайно заглянувших на Форекс, чтобы испробовать свое счастье. В основном это трейдеры, обладающие достаточными знаниями, умеющие прогнозировать рынок, использовать все методы анализа и хорошо разбирающиеся в технологиях и ликвидности. Но, эти люди, больше склонны руководствоваться своей интуицией. Они не любят ждать, никогда не выбирают стратегии, которые заставляют их искать оптимальные точки входа в рынок в течение длительного времени. Они не расположены взвешивать все «за» и против» с учетом множества различных стратегических факторов. Такие трейдеры верят в свою фортуну и нетерпеливо открывают и закрывают огромное количество операций в течение дня. Ярким примером игроков могут послужить скальперы и пипсовщики. Также они склонны к использованию агрессивных методов торговли, подвергая капиталы максимальному уровню рисков. Но, в тоже время, эти методы позволяют им получать баснословные прибыли в случае позитивного исхода, когда удача на их стороне. И это ощущение по уровню эмоций аналогично выигрышу «джекпота», когда количество адреналина в крови превышает все допустимые нормы. Люди ищут синтез ощущений и доходов. Однако, сравнивать Форекс с казино несколько неуместно. Так как владельцы доходных игорных бизнесов закладывают вероятность выигрыша для своих клиентов очень низкую, в зависимости от вида игры она может составлять соотношение 1:50, 1:100 и менее. На Форекс эта вероятность стремится к соотношению 1:2. Ведь, по сути, цена может двигаться только в двух направлениях, в соответствии с прогнозом или против него. Все остальное зависит от частоты принятия ошибочных или позитивных решений. Но цена имеет свойство двигаться волнообразно, поэтому даже при случайных ставках вероятность успеха все равно стремится к соотношению 1:2. Сходной стратегией игры, как в казино, так и на Форекс является метод Мартингейла. Это способ нивелирования потерь, когда ставки удваиваются до тех пор, пока выигрыш не перекроет понесенные ранее убытки. Но в этом случае необходимо иметь достаточный запас капитала.

Бизнес на Форекс

Большая часть людей, торгующих на Форекс, относятся к процессу торговли как к бизнесу или работе с вероятностью получения заработка очень значимых размеров. Это определяет их оптимальное и взвешенное поведение. Они просчитывают и максимально минимизируют риски, выбирают технологии и стратегии, позволяющие с высокой вероятностью добиваться позитивных результатов, используют стоп ордера, чтобы заведомо ограничить размер потенциальных убытков, корректируют действия в случае негативного развития ситуации, применяют все правила мани-менеджмента, диверсифицируют капиталы и учитывают другие аспекты, которые помогают трейдинг делать структурным и организованным.

Потери могут возникать в любом виде бизнеса при влиянии совокупности непредвиденных факторов или неправильной его организации, управлении и контроле. Поэтому, спекулятивные операции похожи на другие виды деятельности, основанные на перепродаже активов с целью получения дохода на разнице в цене. Например, риэлтор, продавая недвижимость своих клиентов, получает комиссионные, и эта сумма заложена в конечной продажной стоимости. Он трудится месяцами, чтобы найти людей, параметры требований к сделке у которых были бы равнозначными. Форекс строится на тех же принципах: трейдеры приобретают у поставщиков ликвидности активы, которые интересны им с точки зрения получения дохода от их ценовых колебаний, и вовсе не волнуют их как потенциальная собственность. Ведь в будущем активы должны быть перепроданы заинтересованным покупателям с учетом оптимальной дельты доходности. Вот только спектр действий шире на Форекс, ведь доход можно получать как на росте, так и на снижении цены используемых торговых инструментов, а операции могут длиться всего несколько минут, и их количество может составлять до 200 в день. Успех трейдинга зависит от полноты и глубины знаний, организационных действий в виде выбора технологий и стратегий, а также психологической выдержки и здравого подхода к процессу торговли в целом.

Психология трейдинга

Почему некоторые трейдеры стабильно зарабатывают на рынке Форекс, а некоторые теряют депозит за депозитом? Конечно, можно сказать о нехватке знаний и определенных навыков, но в настоящее время вся информация доступна каждому человеку. Поэтому все необходимые навыки для торговли можно быстро наработать. Но все равно складывается ситуация, когда большая часть трейдеров терпят убытки. И тут уже важны не навыки трейдера, а психология торговли.

Нужно заметить, что психология трейдинга — очень обширная тема. В данной статье мы поговорим лишь об основных аспектах психологии.

Психология трейдинга — это внутреннее отношение спекулянта к торговой деятельности, которое воплощается в ту систему торговли, по которой он работает на рынке Форекс.

Как использовать знание психологии трейдинга, чтобы увеличить свои доходы на финансовом рынке? Сначала нужно отметить, что психология трейдинга может рассматриваться в двух аспектах: внешняя психология и внутренняя психология. Внешняя психология связана с общим настроением на рынке, то есть рассматривается эмоциональное состояние всех участников рынка. А внутренняя психология связана с самим трейдером, с его внутренним состоянием. Внешнюю и внутреннюю психологию необходимо понимать, однако применять эти виды психологии на рынке Форекс нужно по-разному.

Влияние внутренней психологии на принятие торговых решений необходимо минимизировать. Нельзя принимать решения, основываясь только на своих чувствах, ведь они субъективны. Решения должны быть объективными и приниматься исходя из существующих реалий рынка. Собственные предчувствия должны играть только вспомогательную роль. Чтобы добиться этого, нужна постоянная практика. Нужно учиться выдержке и концентрации. Вы должны принимать обдуманные решения. На Форексе нельзя торговать с плохим настроением, это может ухудшить самоконтроль, что приведет к финансовым потерям.

Во время работы нужно помнить и о самообладании. Самообладание очень важно, ведь бывают ситуации, когда в работу трейдера пытаются вмешаться сильные эмоции. Например, сделка пошла неудачно. В этот момент трейдер начинает испытывать отрицательные эмоции, теряя при этом контроль над ситуацией. Такая торговля не принесет прибыли. Поэтому самообладание очень важно, без этого качества невозможно добиться успеха на рынке Форекс.

А вот внешнюю психологию нужно понимать очень хорошо. Ведь это психология всего рынка. Если вы научитесь правильно анализировать новости рынка, прогнозировать реакцию других трейдеров, то сможете извлекать из этого большую прибыль.

Поведенческий трейдинг

Поведенческий трейдинг — новое научное направление в финансовой сфере, базирующееся на психологических подходах к торговым процессам и восприятию рынка.

Трудно найти в инвестиционном мире более непреложную истину, чем тот факт, что рынки делают люди. Это относится не только к тому аспекту, что люди принимают в них участие лично, вкладывая капиталы и устанавливая правила игры, но и к психологии его формирования, ведь участники привносят в него свои настроения и эмоции. Поэтому, текущее состояние рынка необходимо анализировать не только на основе методов технического и фундаментального анализа, но и с применением подходов, к которым прибегают науки, занимающиеся изучением поведения человека.

В средине прошлого века стали модными и популярными математические методы, применяемые для анализа рынка. Они оказали безраздельное влияние на светлые умы финансового сообщества, и проявились в теориях и методах известных аналитиков. Такой подход пришелся по вкусу и участникам российского рынка, тем более, что для нации, которая долгое время жила в атмосфере, игнорирующей психологию, и предпочитающей политическое зомбирование, четкие критерии математических методов, с впечатляющими громоздкими формулами, внушали большее доверие. Поэтому обучение трейдеров сводилось к познанию глубин технического анализа, а предлагаемые торговые технологии базировались на его методах.

Только в последние годы школы трейдинга стали делать акценты на аспектах психологии, и рассматривать рынок, как отражение поведения его участников. Толчком к изменению взглядов послужило возникновение нового направления, имеющего название «поведенческий трейдинг». Это, по сути, абсолютно новая наука, хотя ее корни уходят в глубину веков, также как и психология человека.

Для многих людей использование психологических подходов в торговле может представляться сложной задачей, гораздо понятнее и проще руководствоваться математическими принципами. Однако, стоит вспомнить исторический факт, Исаак Ньютон, обладающий выдающимися математическими способностями, позволившими ему даже предсказывать движение светил, не смог просчитать движение рынка, что привело его к грандиозным потерям во время биржевой паники.

Приверженцы психологических методов и сторонники теханализа часто выражают яркий антагонизм относительно друг друга. Однако, разумнее не вникать в их споры, а просто выделить золотые зерна из обоих подходов, и сбалансировано применить их в трейдинге. Ведь, собственно, большинство трейдеров прекрасно знает, что многие рыночные формации и повторяются, благодаря одинаковой реакции участников рынка на определенные ситуации. Такое свойство рынка и позволило вывести специальные закономерности, а также применять для анализа графические модели. Поэтому, логичнее всего, просто изменить свое представление о причинно-следственной связи. Следует признать первичность влияния психологии на движение рынка, а технический анализ принять как вид графико-математического доказательства.

Поведенческий трейдинг — это не только новое направление, но и нестандартный, свежий взгляд на рынок, он дает более широкие возможности для постижения закономерностей торговых процессов, отличных от академических подходов. Он базируется на новом векторе экономической мысли, представляющей собой синтез психологии и менеджмента. Все его подходы основаны на доказуемых фактах человеческого поведения. Он открывает новые горизонты понимания того, что психология рынка очень схожа с психологией людей. По сути, ведь именно люди создают экономическую среду, формируют рынки и финансовую культуру. Человек — не рациональный робот, а сущность, наделенная эмоциями.

Психология трейдера

Психологический анализ рынка предполагает оценку не только самой торговой площадки, но и всех взаимосвязей, которые протекают в отношении любых изменений внутри и за ее пределами. Это касается и оценки индивидуальной психологии трейдера как личности. Многие новички упускают этот момент, считая, что успех в торговле приходит с правильным анализом только рыночной ситуации как таковой. Но это далеко не так!

Группа людей, которые постоянно торгуют на рынке, названа традиционно трейдерами. Такое амплуа обеспечено благодаря слову о торговле из английского языка. Если трейдеры являются основными генераторами движения рынка, то логично предположить, что изучение данной толпы позволит лучше разобраться в самом рынке, а это приведет к получению обильной прибыли в торговле на валютном рынке.

На данном этапе анализа инвестор переходит на индивидуальную психологию личности, которой является трейдер. Анализ индивидуальной психологии можно рассматривать в двух аспектах:

— анализ собственной психологии торговца;

— анализ психологии независимого трейдера, проводимый с целью получения данных о рыночной торговой массе как совокупности оценки данных каждой из этих психологий.

Разумеется, проанализировать всю рыночную толпу в контексте психологии личности нереально, но можно привести этот процесс к некоему общему результату или знаменателю. Если аналитик способен проанализировать индивидуальную психологию трейдера, то ему открывается возможность анализировать всю торговую массу, исходя из того, какой результат он получает от первого индивидуального анализа.

Профессионалы действуют в каждой конкретной ситуации совершенно не так, как это делают новички. На этом аналитик может играть как угодно. То есть в каждой отдельной взятой рыночной ситуации трейдер-аналитик способен провести психологический анализ всей толпы, а затем и каждой отдельной группы.

Этих групп три:

— новички (причем, имеется ввиду не только часть населения, которая занимается торговлей на рынке менее года или трех лет, а общая масса валютных инвесторов, которые обладают относительно небольшим количеством знаний);

— компетентные трейдеры (другая группа личностей, которые имеют более четкое представление о рынке и взаимосвязях, которые в нем протекают — что сказывается положительно на результатах торговли);

— профессионалы (специалисты, которые на постоянной основе извлекают прибыль в любых рыночных условиях).

Анализируя каждую группу как одного человека из нее, трейдер получает информацию о том, что будет делать каждая группа на рынке в каждый момент времени.

Но анализ только независимой торговой толпы не принесет максимального результата. Такой результат обеспечивается благодаря тому, что аналитик способен оценить с максимально субъективной точки зрения самый ценный актив на рынке — себя. Если личность трейдера заключает в себе психоаналитика, то проанализировать себя и свои торговые результаты очень просто. А это, несомненно, оказывает очень существенное влияние на величину получаемой прибыли.

Индивидуальная психология трейдера состоит из нескольких основных групп:

— психология страха;

— психология жадности;

— психология неуверенности;

— психология пессимизма;

Влияние психологии на трейдинг примеры [Артём Звёздин]

— психология оптимизма;

— психология чрезвычайной уверенности.

Каждая из этих групп психологического настроения на рынок вызвана множеством факторов, ежесекундно влияющих на мнение трейдера о рынке и жизни в целом.

Изучение каждой из этих психологических групп крайне необходимо, ведь знание того, в какой группе находится аналитик, позволяет ему принять меры для того, чтобы перейти в другую, более успешную торговую общину.

Препятствия для трейдера

Большинство трейдеров при потере денежных сумм часто грешат в сторону временной утраты концентрации и дисциплины. Это чистая правда, однако не нужно забывать, что потеря концентрации — это уже следствие сразу нескольких процессов. В данном случае трейдеров можно сравнить с людьми, которые сидят на диете и сбрасывают вес. Люди на диете довольно часто теряют концентрацию при выполнении последовательного комплекса упражнений и соблюдении жесткого диетического графика. На самом деле все очень просто, ведь даже короткое временное ублажение своих слабостей и капризов грозит свести на «нет» все предыдущие титанические усилия. Мы поддаемся желаниям и можем сойти с пути достижения поставленной цели.

Вот пример нескольких причин, по которым многие трейдеры (и не только они одни) не выполнили то, что планировали:

1) Тоска, скука и расфокусировка внимания — все это приводит к временной потере концентрации. Нужно держать свое внимание в ежовых рукавицах, поскольку на рынке всегда будут наблюдаться периоды затишья. Именно здесь трейдер допускает ошибку, теряя концентрацию, он отходит в тень и не может вовремя включиться в работу.

2) Физическая и умственная усталости также создают временное «окно» потери дисциплины. Данный тип усталости также хорошо знаком пилотам, шоферам и людям, продолжительное время работающим перед компьютерным монитором.

3) Чрезмерная вера в свои силы, после нескольких удачных финансовых серий. Человеку свойственно по природе свои успехи связывать со своими навыками, а неудачу — с нелепыми стечениями обстоятельств. В итоге выигрышная серия может временно окрылить трейдера, вселить в него излишнюю самоуверенность, что, естественно, приведет к утрате способности ясно оценивать реальность сделки.

4) Утрата веры в торговую стратегию, поскольку она не была должным образом опробована. Все свои навыки, планы и стратегии необходимо испробовать и протестировать, только если трейдер сам убедится, что такие методы дают результат, у него появится твердая уверенность в своих навыках и способностях.

5) Неспособность держать под контролем свои эмоции. Высокая возбужденность увеличивает вероятность принятия импульсных и спонтанных решений, которые не всегда будут верными. В стрессовых ситуациях трейдер может совершенно забыть о своей запланированной стратегии и, поддавшись эмоциям, провалить сделку. Терпение, умение держать свои эмоции под контролем — вот одни из самых главных компонентов успеха современного трейдера.

6) Ситуационное давление. Здесь имеется в виду одновременный спад торговли и увеличение личностных расходов. Держа в своей голове негативные цифры, которые начинают тормозить рабочий процесс, трейдеру становится тяжело адекватно оценить вероятность той или иной сделки.

7) Торговать позициями, большими для данного счета. Данная ошибка среди трейдеров встречается гораздо чаще, чем может показаться на первый взгляд. Здесь возникают повышенные колебания прибыли к риску и возбужденность, которые выводят дельца из состояния эмоционального равновесия.

8) Отсутствие стратегического торгового плана. Биржа — не казино, и проворачивать сделки наудачу здесь вряд ли получится. Не имея четкой стратегии, трейдер фактически обречен.

Как видно из данного списка, далеко не все дисциплинарные проблемы имеют психологическое происхождение. Часто можно встретить случаи, когда временная потеря концентрации напрямую отражается на проблемах с торговлей. Концентрация должна быть мотивированной, и, если у трейдера хорошо работает его стратегия и план, то и желания расслабиться у него не возникнет. Однако, если даже самый проверенный план начал давать сбой, вероятность потери концентрации резко возрастает.